оффшоры



банк европа
банк оффшор
как выбрать банк

Хороший банк - литовский банк. Обзор прибалтийских банков

Главная Оффшоры: / Как выбрать оффшор / Как выбрать банк /
В данной обзоре мы прежде всего обратим внимание на различия в банках Литвы, Латвии и Эстонии. TAXC Limited является официальным представителем или агентом многих прибалтийских банков, и поэтому в своих рекомендациях клиентам мы придерживаемся мнения, что прежде всего необходимо учитывать удобство работы с тем или иным банком, а уже затем рассматривать тарифы на обслуживание и прочие факторы.

Исторически сложилось, что первыми активно стали работать с резидентами СНГ именно Латвийские банки, поэтому если Ваш партнер владеет оффшором уже более 2-3 лет, то можно с уверенностью в 80-90% сказать, что у него счет или в Латвийском или Кипрском банке. Однако изменения в Латвийском законодательстве вместе с не всегда позитивной реакцией США на платежи в Латвию в последние годы заставило многих открыть вторые счета в соседней Литве.

В Литве, в отличие от Латвии, отсутствует финансовые мониторинг на государственном уровне, что позволяет более лояльно отностится к обоснованию платежей и документальному подтверждению банковских транзакций.

Отменим, что разные банки в той же Литве, Латвии или Эстонии по разному подходят к информации и сведениях, которые должен представить клиент как о своей оффшорной компании, таки и об основном бизнесе и источнике капитала.

Если Литовский банк попросит от Вас полный набор документации об оффшорной компании, то банки Латвии от оффшорной компании просят минимальный объем документов и ограничиваются только заверенным свидтельством о регистрации оффшора. Однако, в Латвийский банк нужно предоставить подробную информацию о Вашем основном бизнесе, уставы и учредительные документы "местных компаний", которые являются источником доходов - при этом банки Литвы ограничиваются всего лиш перечнем бизнес-партнеров без предоставления какой либо документации. Это являтся одним из отличий при открытии счета - хотя данная инфомрация представляется без каких либо обязтательств с вашей стороны - вы ведь не знаете будущего, поэтому невозможно гарантировать как будет организован ваш бизнес-процесс.

Как правило, если у Вас новый бизнес и пока еще нет постоянных партнеров заграницей, мы советуем первый счет отрыть в Литовском банке, второй - в Латвийском, третий - в оффшорном или Кипрско. Если же у большинства Ваших партнеров счета в Латвии, то соостветственно, для быстроты расчетов также начать лучше с банков Латвии, а затем уже открыть счета в Литве и Карибах. Посмотрите наш обзор - как выбрать хороший банк для бизнеса.

Преимуществом нескольких счетов есть то, что платежи внутри банка проходят в течение получаса, внутри страны - в течение дня, а между странами - в течение нескольких дней. Обладая счетами в нескольких странах вы сможете получать деньги день в день с минимальными затратами времени. Кроме этого платежи внутри банка и внутри страны практически не мониторятся, что позволят не тратить время на отсылку подтверждающих документов в банк.

Для открытия счета Вам нет необходимости ехать в банк - все документы мы заверим в киевском офисе. С тарифами банков Вы можете ознакомиться на их официальных сайтах по ссылкам ниже.

Рекомендуем также ознакомиться с требованиями банков по предоставлению информации о бизнесе
в наших обзорах Почему банки спрашивают об этом? и Правилами банковских платежей

Выбор оффшора и банка

как выбрать банк

Оффшорные схемы
Оффшорные схемы: торговля, поставки
Оффшорные схемы: инвестиции и защита активов
Оффшорные схемы: продажа бизнеса
Оффшорные схемы: продажа недвижимости
Оффшорные схемы: Строительство
Оффшорные схемы: Гонорары и расчеты
Оффшорные схемы: Легализация, кредиты

© ICG TAXC Limited 2001-2018